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En raison de la conjoncture actuelle défavorable et de la hausse de l'inflation, de nombreuses personnes ressentent un stress économique qui oblige certaines familles à faire des choix difficiles. Déterminées
à aider leurs clients à braver cette tempête économique, les banques offrent aux
consommateurs les meilleurs outils sous forme de programmes d’épargne et d’occasions
d’éducation financière.
Importance de la littératie financière
La littératie financière est essentielle durant les ralentissements économiques. Il s’agit d’une habileté nécessaire à la vie quotidienne qui permet de bien gérer le stress induit par des événements prévus et imprévus. La littératie numérique de même, dans un temps où la société se fie de plus en plus aux services accessibles sur Internet, aux canaux de communication en ligne et aux outils sans contact. Et maintenant que les services bancaires numériques sont devenus la norme, les banques ont aussi un rôle à jouer pour permettre à leurs clients d’utiliser aisément les services en ligne et mobiles, ainsi que pour les garder au courant des moyens de détecter et d’éviter les fraudes et les escroqueries financières dans un marché de plus en plus numérique.
Voilà des années que le secteur bancaire a pris conscience du rôle qu’il doit jouer pour soutenir et rehausser le niveau de la résilience financière et de la littératie numérique au Canada. L’Association des banquiers canadiens et ses banques membres administrent ou soutiennent de nombreux programmes dans les collectivités à l’échelle du pays en vue d’aider les Canadiennes et les Canadiens à raffermir leurs connaissances financières, ainsi que leurs habilités et leur confiance à cet égard. Les moyens suivis par les banques pour y parvenir :
- Fournir un soutien financier et des bénévoles pour divers programmes de littératie financière administrés par des groupes éducatifs ou sans but lucratif.
- Créer leurs propres programmes et services d’éducation financière destinés à leurs clients et au grand public.
- Consacrer un appui financier et humain aux agences à but non lucratif fournissant des services conseils en matière de crédit.
- Éduquer les clients sur les pratiques en ligne qui les gardent en sécurité et sur les façons de différencier entre les demandes légitimes et les tentatives de fraude.
Initiatives de littératie financière
- Le programme Votre Argent‑Étudiants est un séminaire de littératie financière gratuit et non commercial animé par des banquiers bénévoles dans les collectivités à travers le Canada, en français et en anglais. Ce programme, qui s’adresse aux étudiants du secondaire 4 et 5 ainsi que du cégep, traite des thèmes pertinents comme l’établissement d’un budget, l’épargne, l’usage responsable du crédit et la prévention de la fraude.
- Le programme Votre Argent‑Aînés est une série de séminaires gratuits et non commerciaux animés par des banquiers bénévoles dans les collectivités à travers le Canada, en français et en anglais. Ce programme offre d’importants renseignements sur les moyens de protéger contre l’exploitation financière, de déceler la fraude financière et de gérer son argent à la retraite pour en profiter pleinement.
- Reconnaître les signes d’exploitation financière est une composante essentielle d’un mieux‑être financier soutenu. ³¢â€™Aµþ°ä dispose d’un volume important de renseignements qui portent sur les moyens de reconnaître l’exploitation financière, de se servir des procurations et d’utiliser le compte bancaire conjoint, ainsi que sur les outils pour se protéger de l’exploitation financière et obtenir de l’aide. ¶Ùé³Ù²¹¾±±ô²õ : cba.ca/exploitation.
- ³¢â€™a°ù³Ù¾±³¦±ô±ð Services bancaires pour nouveaux arrivants explique la différence entre le système canadien et celui d’autres pays, donne de l’information sur l’ouverture d’un compte et offre des liens aux ressources bancaires qui facilitent la transition financière au Canada.
- ³¢â€™Aµþ°ä communique, à large échelle, de l’information et des renseignements exploitables au sujet des moyens de détecter et d’éviter différents types de fraude et d’arnaques : cba.ca/?cat=Prevention-de-la-fraude et publie régulièrement des conseils sur la prévention de la fraude. à ce bulletin électronique.
- BMO ajoute à ses les nouveaux renseignements utiles au sujet des finances personnelles, de l’aide financière aux entreprises et des outils en ligne.
- La plateforme renferme des ressources éducatives sur divers sujets de littératie financière : accès à la propriété, établissement de budget, épargne, etc.
- Le de BMO aide les clients à éviter les frais pour provision insuffisante en les avisant lorsque leur solde courant passe sous la barre de 0 $.
- BMO a lancé huit produits utilisant l'intelligence artificielle (IA), conçus pour aider les clients à améliorer leur vie financière au moyen d’une meilleure compréhension de leurs habitudes de dépenses, de leurs transactions et de leurs rentrées et sorties de fonds quotidiennes.
- La de BMO permet aux clients, nouveaux et actuels, de s'inscrire plus rapidement et plus facilement aux services bancaires mobiles couramment utilisés.
- BMO Banque de ²Ñ´Ç²Ô³Ù°ùé²¹±ô lance BMO, une capacité basée sur l'intelligence artificielle (IA) qui repère les insuffisances potentielles et aide les clients à mieux gérer leurs dépenses à venir. La solution est entièrement intégrée à Mon info BMO, la fonction globale de gestion financière personnelle de BMO.
- BMO appuie les offerts dans les écoles à travers le pays. Ces programmes enseignent les compétences nécessaires à la gestion de l’argent ainsi que les bases des affaires et de l’entrepreneuriat. Les employés de la BMO présentent ces programmes bénévolement dans les écoles primaires et secondaires.
- JA donne actuellement des pour les classes de la 3e année jusqu’au secondaire 5. Tant les enseignants que les parents peuvent y inscrire les enfants et les conseiller tout au long des vidéos, des activités, des diapositives et des éléments interactifs.
- La BMO est la banque fondatrice de . Il s’agit d’un programme d’apprentissage destiné à développer, chez les élèves de la maternelle jusqu’au secondaire 5, l’esprit entrepreneurial, le niveau de littératie financière, la pensée novatrice et le sens de la responsabilité sociale.
- est une plateforme de ressources où les femmes peuvent accéder à des outils leur permettant d’améliorer leur littératie financière afin de réussir dans la vie et en affaires. Les baladodiffusions et les vidéos sont accessibles gratuitement .
- Le programme offre des forfaits bancaires pratiques aux nouveaux arrivants au Canada, dont les résidents permanents et les travailleurs étrangers qui sont arrivés au pays au cours des cinq dernières années. Les offres spéciales aident les nouveaux arrivants à épargner de l’argent et à jeter les bases d’un avenir financier au Canada.
- BMO a amélioré son programme en ligne d’ouverture de compte avant l’²¹°ù°ù¾±±¹Ã©±ð, .
- BMO lance sa chaîne sur Twitch en vue d’éduquer les joueurs au sujet des finances personnelles en utilisant leur moyen de divertissement favori.
- BMO sait que les consommateurs transitent davantage vers les services bancaires en ligne et mobiles. Ce les aidera à commencer à utiliser les services bancaires numériques.
- Ressources pour déceler et éviter .
- La CIBC désire s’assurer que ses clients ont accès nécessaires durant ces temps difficiles. Des ressources additionnelles sur les ainsi que sur les questions sont facilement accessibles sur le site Web de la banque.
- offre des outils, des vidéos et des articles portant sur divers thèmes de planification financière personnelle en vue d’aider les clients à atteindre un mieux‑être financier.
- Une destinée aux parents qui désirent guider leurs enfants pour l’avenir sur les questions de l’argent et de l’épargne.
- Un CIBC utilise l'intelligence artificielle pour offrir aux clients des renseignements personnalisés fondés sur des données concernant leurs dépenses et leurs épargnes
- La CIBC annonce le lancement de CIBC, une nouvelle plateforme novatrice qui facilite la planification financière, mise sur les idées et aide les clients à se concentrer sur leurs objectifs
- La CIBC a cofondé en 1996 et continue à agir à titre de partenaire financier, stratégique et local. Futurpreneur Canada fournit un financement, du mentorat et des outils de soutien aux jeunes entrepreneurs âgés de 18 à 39 ans.
- Futurpreneur offre actuellement aux petites entreprises qu’elles peuvent utiliser durant la crise de la COVID‑19. Cet organisme assure également d’autres , comme des cours accélérés, des webinaires, des articles, des conseils et divers outils.
- La CIBC appuie les offerts dans les écoles à travers le pays. Ces programmes enseignent les compétences nécessaires à la gestion de l’argent ainsi que les bases des affaires et de l’entrepreneuriat. Les employés de la CIBC présentent ces programmes bénévolement dans les écoles primaires et secondaires.
- JA donne actuellement des pour les classes de la 3e année jusqu’au secondaire 5. Tant les enseignants que les parents peuvent y inscrire les enfants et les conseiller tout au long des vidéos, des activités, des diapositives et des éléments interactifs.
- La CIBC accueille un séminaire en personne et par téléconférence en vue d’outiller les femmes grâce à une compréhension approfondie des interrelations entre les finances, la santé et la famille.
- La CIBC est partenaire national de longue date du fonds de développement de la Canadian Women’s Foundation.
- La CIBC est l’institution financière canadienne commanditaire exclusive de , une application gratuite (en anglais) destinée à aider les personnes ayant des besoins cognitifs particuliers dans leurs tâches quotidiennes, comme effectuer des activités bancaires, faire l’épicerie, prendre le bus ou faire la lessive.
- La CIBC conçoit présentés par ses employés aux collectivités autochtones partout au pays, en plus de mettre en place un programme visant à former le personnel des Premières nations.
- En partenariat avec MaRS, la CIBC offre un cours d’entrepreneuriat en personne et en ligne, . Le cours traite des fondements du démarrage et de la croissance d’une entreprise : tester le marché, définir le modèle d’affaires, organiser les finances, etc.
- La CIBC sait que les consommateurs transitent davantage vers les services bancaires et . Les outils propres aux activités bancaires numériques aident les clients à utiliser ces services.
- Ressources pour déceler et éviter .
- La banque vient à l’aide de ses clients et durant ces temps difficiles.
- La Banque canadienne de l’Ouest appuie les offerts dans les écoles à travers le pays. Ces programmes enseignent les compétences nécessaires à la gestion de l’argent ainsi que les bases des affaires et de l’entrepreneuriat. Les employés de la banque présentent ces programmes bénévolement dans les écoles primaires et secondaires.
- JA donne actuellement des pour les classes de la 3e année jusqu’au secondaire 5. Tant les enseignants que les parents peuvent y inscrire les enfants et les conseiller tout au long des vidéos, des activités, des diapositives et des éléments interactifs.
- La Banque canadienne de l’Ouest sait que les consommateurs transitent davantage vers les services bancaires . Les outils propres aux activités bancaires numériques aident les clients à utiliser ces services.
- Ressources pour déceler et éviter .
- La Banque Équitable tient à garder ses clients, particuliers et commerciaux, à jour offerts.
- La Banque Équitable donne à ses clients des renseignements au sujet en vue de mieux gérer leurs finances.
- La Banque Équitable sait que les consommateurs transitent davantage vers les services bancaires en ligne. À cette fin, elle a prévu qui fournit des renseignements au sujet des hypothèques et des besoins bancaires au quotidien.
- Ressources pour déceler et éviter (en anglais).
- La Banque Laurentienne du Canada tiendra ses clients, particuliers et entreprises, Ã jour .
- La Banque Laurentienne du Canada sait que les consommateurs transitent davantage vers les services bancaires en ligne et mobiles. Elle est donc prête, en tout temps, à aider ses clients à utiliser .
- Ressources pour déceler et éviter .
- La Banque Nationale du Canada tient à aider ses clients durant ces temps difficiles et à les garder à jour des à leur disposition.
- La Banque Nationale offre des pour aider ses clients à prendre les bonnes décisions financières durant ce temps de crise.
- La Banque Nationale a conclu un partenariat avec la (FCEE) en vue de concevoir un nouveau programme d’apprentissage de la gestion des finances personnelles. Ce programme vise trois groupes : les élèves du secondaire et du cégep, les étudiants universitaires et les nouveaux arrivants au Canada.
- La Banque National comprend les difficultés de trouver les bonnes solutions aux finances personnelles durant cette pandémie. La donne des conseils au sujet des comptes bancaires, des prêts hypothécaires, des placements, des dettes, des emprunts au temps de la COVID‑19, entre autres.
- La banque fournit de planification de la retraite, comme des outils, des vidéos, et des documents.
- La Banque Nationale appuie les offerts dans les écoles à travers le pays. Ces programmes enseignent les compétences nécessaires à la gestion de l’argent ainsi que les bases des affaires et de l’entrepreneuriat. Les employés de la Banque Nationale présentent ces programmes bénévolement dans les écoles primaires et secondaires.
- JA donne actuellement des pour les classes de la 3e année jusqu’au secondaire 5. Tant les enseignants que les parents peuvent y inscrire les enfants et les conseiller tout au long des vidéos, des activités, des diapositives et des éléments interactifs.
- La Banque Nationale sait que les consommateurs transitent davantage vers les services bancaires en ligne et mobiles. Elle a prévu pour aider ses clients.
- Ressources pour déceler et éviter .
- La Banque RBC tient à garder ses clients informés des mesures qu’elle a mises en place pour et pour afin de les aider durant les temps difficiles.
- La RBC propose , en collaboration avec l’Université Western et le Globe and Mail. Le programme gratuit, offert en ligne, guide les participants à travers chaque étape, de la création à la croissance d’une entreprise.
- La RBC offre le cours dont l’objectif est de donner aux populations autochtones un accès aux ressources nécessaires à la gestion de leurs finances personnelles. Conçu en partenariat avec la Société de soutien à l'enfance et à la famille des Premières Nations, le programme offre des conseils pratiques et de l'information sur la gestion et la planification financières pour l’avenir.
- La RBC a prévu l’outil , un assistant numérique primé, intégré à l’application mobile de la RBC, qui donne aux clients des conseils personnalisés leur permettant de gérer leur argent en toute confiance. La suite de fonctionnalités NOMI comprend TrouvÉpargne NOMI, outil muni d’une technologie prédictive qui trouve des moyens d’épargner lorsque les clients pensent qu’ils en sont incapables, ainsi que Prévision NOMI qui donne aux clients une prévision de leurs dépenses futures.
- La RBC offre gratuitement des informations, des ressources et des outils destinés aux nouveaux arrivants en vue de les aider à se préparer à leur au Canada et à atteindre leurs aspirations personnelles, ainsi que leurs objectifs professionnels et financiers.
- de la RBC est une plateforme en ligne vouée aux ressources virtuelles conçues afin de garder les jeunes en contact et mobilisés. Cette plateforme propose une variété d’outils et de programmes en ligne.
- offre aux clients de la RBC un accès en temps réel à des conseillers et à des plans personnalisés, ainsi qu’à un conseiller de la RBC dans leur collectivité par vidéo, au téléphone ou en succursale.
- , dans la série Venture de la RBC, est une application de gestion financière destinée à enseigner aux plus jeunes les façons de prendre des décisions éclairées et de gagner une expérience réelle de l’argent, en toute transparence et sous la supervision des parents.
- La RBC appuie les offerts dans les écoles à travers le pays. Ces programmes enseignent les compétences nécessaires à la gestion de l’argent ainsi que les bases des affaires et de l’entrepreneuriat. Les employés de la RBC présentent ces programmes bénévolement dans les écoles primaires et secondaires.
- est une application mobile adaptable, conçue par la RBC avec la participation d’étudiants. L’objectif de cette appli lancée en 2019 est d’outiller les étudiants pour un avenir financier brillant.
- Le donne des renseignements et des conseils en ligne aux particuliers, aux familles et aux entreprises pour les aider à évaluer leurs besoins en différents types d’assurances et de solutions pour la retraite.
- La RBC sait que les consommateurs transitent davantage vers les services bancaires et . Les outils propres aux aident les clients à utiliser ces services en un rien de temps.
- Ressources pour déceler et éviter .
- La Banque Scotia tient à garder ses clients, et , à jour des mesures de soutien financier et autres.
- est un questionnaire de Conseil+ Scotia, qui permet aux particuliers de comprendre leur style financier en vue d’avoir des échanges plus constructifs sur l’argent.
- , de la Banque Scotia, créé en collaboration avec la Fondation canadienne d’éducation économique, s’adresse aux aînés et à leurs enfants adultes qui cherchent à surmonter les obstacles de la planification financière.
- de la Banque Scotia est une série de produits de placement, dont un Conseiller en sommeil de Conseils Scotia+, un centre de conseils en ligne et des conseils personnalisés, conçue en vue de vous aider dans vos placements pour que vous puissiez dormir paisiblement.
- Les programmes offerts par Scotia à travers mettent en lien des groupes défavorisés avec des organisations qui leur fournissent les outils dont ils ont besoin pour rehausser leur niveau d’éducation, augmenter leurs chances de trouver un emploi, s’adapter aux circonstances changeantes et améliorer leurs possibilités de réussite.
- La Banque Scotia est le commanditaire de , destinée à l’éducation des enfants et des jeunes Autochtones. Les élèves du secondaire peuvent ainsi acquérir les bases de l’entrepreneuriat grâce à un programme soutenu par la Scotia et ses employés bénévoles.
- Le de la Scotia aide les clients à planifier leur avenir financier. En comparant leur revenu et leurs dépenses, ils peuvent évaluer le montant excédentaire qu’ils pourront investir dans des projets financiers.
- La Banque Scotia parraine le programme , développé par la Fondation canadienne d’éducation économique (FCEE). Ce programme fournit gratuitement, aux enseignants comme aux parents, du matériel qui sert à donner aux enfants davantage de connaissances au sujet de l’argent afin qu’ils puissent prendre des décisions financières éclairées tout au long de leur vie.
- Actuellement, Parlons argent avec nos enfants offre .
- La Banque Scotia appuie les offerts dans les écoles à travers le pays. Ces programmes enseignent les compétences nécessaires à la gestion de l’argent ainsi que les bases des affaires et de l’entrepreneuriat. Les employés de la Scotia présentent ces programmes bénévolement dans les écoles primaires et secondaires.
- JA donne actuellement des pour les classes de la 3e année jusqu’au secondaire 5. Tant les enseignants que les parents peuvent y inscrire les enfants et les conseiller tout au long des vidéos, des activités, des diapositives et des éléments interactifs.
- Le de la Banque Scotia est une source d’information où les clients peuvent acquérir les bases des services bancaires numériques et élargir leur éventail de tâches libre‑service. Les conseils au sujet de la COVID‑19 ont été ajoutés au Centre des aînés pour aider les clients à mieux vivre cette période.
- La Banque Scotia sait que les consommateurs transitent davantage vers les services bancaires et .
- Ressources pour déceler et éviter .
- La Banque Tangerine tient à garder ses clients, particuliers et commerciaux, à jour .
- Tangerine a créé , une section où sont présentés des articles, des témoignages et d’autres renseignements sur le thème des finances personnelles, pour enfants et adultes.
- La Banque Tangerine sait que les consommateurs transitent davantage vers les services bancaires en ligne et mobiles. Elle est donc prête, en tout temps, à aider ses clients à utiliser .
- Ressources pour déceler et éviter .
- La Banque TD tient à aider ses clients, particuliers et entreprises, durant ces temps difficiles et à les garder à jour des à leur disposition.
- La TD s’engage à aider Prospérité Canada à fournir des renseignements et des conseils financiers aux citoyens vulnérables.
- La TD est commanditaire de l’ de Prospérité Canada.
- Le de la TD est un outil d’établissement de budget, conçu en collaboration avec des étudiants post‑secondaires afin de les aider à comprendre les coûts des études et les coûts afférents. Les étudiants apprennent aussi comment épargner, établir un budget et se préparer aux études post‑secondaires.
- La TD est le commanditaire fondateur de , un atelier créé par ABC Alpha pour la vie Canada. Question d’argent est un atelier gratuit à destiné donner aux apprenants adultes, aux nouveaux arrivants au Canada, aux Autochtones, ainsi qu’aux familles monoparentales ou à faible revenu les connaissances nécessaires pour gérer leurs finances personnelles en toute confiance. Des centaines d’employés bénévoles de la TD livrent ce programme au Canada.
- La TD tient à aider les nouveaux arrivants au Canada à s’établir financièrement en leur offrant .
- La TD est le commanditaire des connexions en classe du Toronto Star, un programme gratuit qui offre aux élèves du primaire et du secondaire des outils d’apprentissage à distance.
- La TD a créé un où les parents trouveront les modules et diverses activités, par catégories d’âge, destinés à la littératie financière de leurs enfants.
- aide les clients à garder trace de leurs achats mensuels en vue d’améliorer leurs habitudes de dépense.
- La Banque TD appuie les offerts dans les écoles à travers le pays. Ces programmes enseignent les compétences nécessaires à la gestion de l’argent ainsi que les bases des affaires et de l’entrepreneuriat. Les employés de la TD présentent ces programmes bénévolement dans les écoles primaires et secondaires.
- JA donne actuellement des pour les classes de la 3e année jusqu’au secondaire 5. Tant les enseignants que les parents peuvent y inscrire les enfants et les conseiller tout au long des vidéos, des activités, des diapositives et des éléments interactifs.
- La de la TD, une nouvelle plateforme de sensibilisation à la cybersécurité, offre une variété de forums d’apprentissage en ligne, notamment des conseils quotidiens sur la cybersécurité, des baladodiffusions avec des experts du domaine, des billets de blog, des webinaires, des forums de recrutement et un accélérateur pour l’acquisition d’habiletés pour les futurs spécialistes du monde cybernétique.
- La Banque TD sait que les consommateurs transitent davantage vers les services bancaires en ligne. À cette fin, elle a prévu .
- Ressources pour déceler et éviter .